老板集資詐騙員工有什么罪

謝謝邀請，從我接觸到的例子看，絕大部分情況下，員工都是有責任的。

1、金融詐騙罪的類型很多的

有合伙騙取銀行貸款的，有騙取保險公司保險的，還有信用卡、證券、信用證詐騙的等。另外還有一個在量刑上不叫金融詐騙罪，而是叫非法吸收公共存款罪，這是最近2年最流行的金融犯罪了。

2、P2P及非法吸收公眾存款

我有一位同事，他兒子2017年7月大學畢業(yè)后，進入一家P2P公司工作，這家企業(yè)當時大概有20多個員工，公司一方面在網上做了一個小的P2P平臺，另一方面也在線下大力吸收存款，我這位同事的兒子算是業(yè)務員，公司給他們一個月底薪4000，然后是拉來投資的10%提成，他在那家公司干了大概10個多月，前后除了基本工資之外，大概還領了差不多10萬塊的提成，后來就離職了，之后輾轉又干了幾份工作，但是今年剛過了春節(jié)，突然一天，毫無征兆的，家里人就收到了西城分局的拘留通知書，說他兒子涉嫌非法吸收公眾存款罪，被羈押在看守所了。我的這位同事收到通知書的時候，當時整個人就懵了，情緒失控，拒絕接受拘留通知書。后來在我們的勸說之下，找了律師，在看守所見到了自己的兒子，經過詢問之后，才知道了細節(jié)，原來那家公司后來倒了，老板攜款跑了，結果有投資人報警，給抓回來了，然后根據當時的記錄，把前前后后所有任職過的員工都給抓起來了。這種事情，如果員工推說不知情，是很難站住腳的，實際上，10%的提成啊，不要說是大學生了，就是普通人，也是能夠判斷出來里面的問題的，這孩子之所以離職，也是覺得這事情不靠譜，但最后還是東窗事發(fā)了。

那么事情最后是怎么解決的呢？按照律師的說法，凡是金額大于30萬的都有問題，然后家里往回退賠，就是說你當時拿了多少錢，現在全部退回來，當然有的情節(jié)嚴重的還要罰款。我的這位同事的孩子屬于情節(jié)較輕的，最后退了10w塊，不過還是被判了拘役。可以說悔之晚矣，剛剛畢業(yè)的大學生，風華正茂，卻有了這么不光彩的一頁。

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公司涉嫌非法集資，公司的員工是否有罪？得看具體情況，以下幾種情況，依法是要追究刑事責任的：

一、首當其沖的應該就是公司的法人，不管什么情況，如果公司涉嫌犯罪，公司的法人代表就是第一責任人。

二、公司的高級管理層，實際的公司操控人。這種人一般是除了法人代表以外，涉案最深的人員了，他實際控制公司的日常運轉，可以說是公司非法集資的實際操作人。

三、明知公司在實施違法犯罪活動，還幫助公司運營的參與人。很多員工在加入公司后，明知道公司在從事非法活動，因為公司工資待遇等問題，依然幫助公司運營，甚至是幫助公司掩蓋犯罪行為。這樣的人同樣應該追究刑事責任。

既然你的外甥女已經被公安機關采取了刑事強制措施，我認為，那她或多或少的參與了犯罪活動，公安機關不會無緣無故的拘留人的，肯定是有一定的證據。她是否有罪，等法院來宣判把。

這個問題要具體情況具體分析，而且與其談哪些人構不構成犯罪，如果沒有結合實際案例，等于紙上談兵，意義不大，更多的，我們可以談談如何為普通員工辯護的問題。

哪些人會被追究責任？

由于非法集資案件，多數是以平臺、公司為依托進行的相關集資行為，因此，一旦案發(fā)，除了平臺的實際控制人會被追究非法集資刑事責任外，相關員工也會因為涉案被拘留、逮捕或者取保。但是，在一家公司中，除了公司的實際控制人，還有股東、業(yè)務員、運營、策劃、人事財務等等。

以善林金融或e租寶為例，善林和e租寶在全國各地共有1000多家門店，各地門店有普通業(yè)務員、理財顧問、負責人、門店上面區(qū)域經理、城市經理、大團隊經理等等、人事專員、行政債權、培訓師等等，這些人是否都會被認定為參與非法集資犯罪？這個問題無法一概而論。

而且，在大量非法集資類案件中，如果是為涉案公司、平臺的主要負責人（高管、法人代表、單位本身）辯護，律師往往會從專業(yè)角度為其作客觀行為不構成非法集資辯護和證據不足辯護，比如為被指控的P2P平臺負責人辯護時，律師會把重點放在平臺是否自融、是否設置資金池等等；為被指控非法集資的私募平臺辯護時，會把重點放在是否承諾保本付息，是否針對不特定對象集資等等，這些都是罪與非罪的關鍵；

但是，如果律師為在單位內部起輔助作用的普通職能部門工作人員（如財務、技術、外包服務等、運營人員）辯護，由于此類工作人員的工作內容和集資本身相去甚遠，此時作為其做客觀行為之辯不構成非法集資辯護看似很有力（比如該員工是網絡運營、技術等等，和非法集資無關），實則牛頭不對馬嘴，公訴人指控講東，辯護人講西，雞同鴨講。此時為當事人做主觀故意之辯則可能掐住了當事人所涉問題之關鍵。

比如在一起集資詐騙案件中（成錦檢公訴刑不訴〔2017〕34號），被不起訴人蔡某某作為四川省**資產管理有限公司的董事長助理和法務人員，雖然客觀上為該公司非法集資提供了幫助，但是現有證據無法證實其主觀上對行為非法性有明確認知，根據主客觀相一致的原則，不符合起訴條件，類似案例還有新檢訴刑不訴〔2016〕47號和泗檢刑不訴〔2016〕9號。

判定的標準是什么？

判定其是否參與犯罪的關鍵是兩方面，就是其主觀上是否有實行、參與或幫助非法集資犯罪的故意，客觀上是否實施了相關行為。

這里需要注意的是，所謂客觀上實施相關行為，并不是要求其直接的實施、幫助相關非法集資行為，比如運營推廣人員面向公眾公開宣傳，業(yè)務人員銷售人元面向客戶承諾保本付息等等，還是以善林金融為例，公開宣傳本身是合法和中性的，而公司的財務、人事等等則是更加事務性的職能工作，與非法集資并不相關聯，但如果其本身主觀是明知公司、團隊在進行非法集資行為，則有可能被指控幫助犯罪，因此，所謂的從客觀行為判定，對于很多員工而言，很多時候依然還是要觀察其主觀上是否有參與犯罪的故意。

因此客觀行為的模式雖然很重要，但是罪與非罪的關鍵和重點，應該放在主觀方面，即他們主觀上是否明知或者應該明知自己的行為是否會涉嫌犯罪。

如果其主觀上沒有犯罪故意，其相關的職務行為，就只是普通的工作履職，并不涉嫌犯罪；但是如果其主觀上明知或者應該明知這種行為是犯罪，那就可能會被指控參與非法集資犯罪。

我完全不知道這個行為是非法集資，所以我不具有非法吸收公眾存款的主觀故意

但是，所謂主觀故意，是一種心理狀態(tài)，除了通過當事人的陳述和供述，很難直接感知。而比如很多案件中，很多當事人會說“我完全不知道這類行為被法律所禁止，所以我不具有非法吸收公眾存款的主觀故意”

這種說法行的通嗎？

答案是很難。

在司法實踐中，辦案機關不會單憑當事人的供述就認定相關事實。辦案機關又會通過相關外部狀態(tài)，推斷當事人的主觀心態(tài)。比如在一些案件中，偵查機關會重點審查相關員工的當事人的任職情況、職業(yè)經歷、專業(yè)背景、培訓經歷、此前任職單位或者其本人因從事同類行為受到處罰情況等證據。

如果當事人本來就具備一定涉金融活動相關從業(yè)經歷、專業(yè)背景或在犯罪活動中擔任一定管理職務的犯罪嫌疑人，那偵查機關就會認為其應當知曉相關金融法律管理規(guī)定，如果有證據證明其實際從事的行為應當批準而未經批準，行為在客觀上具有非法性，原則上就可以認定其具有非法吸收公眾存款的主觀故意。

而在國內互聯網金融行業(yè)，很多公司都會從傳統金融行業(yè)挖人、找員工，這些來自傳統金融行業(yè)的員工，本身的職業(yè)經歷就可能成為辦案機關認定其具有參與非法集資行為的主觀故意。

還會搜集哪些證據？

另外，偵查機關還會搜集集資人故意規(guī)避法律以逃避監(jiān)管的相關證據：比如在司法實踐中，很多公司會要求業(yè)務員與投資人簽訂虛假的親友關系確認書，或者說頻繁更換宣傳用語逃避監(jiān)管，實際推介內容與宣傳用語、實際經營狀況不一致，或者刻意向投資人夸大公司兌付能力，在培訓課程中傳授或接受規(guī)避法律的方法等等。而對于相關員工來講，如果其工資明顯高于同行業(yè)平均水準，特別是拿到了相當高的提成等，也可能被認定為具有主觀故意的論據之一。

哪些人不構成犯罪？

情節(jié)顯著輕微，不構成犯罪

因此，對于無相關金融行業(yè)從業(yè)經歷、也沒有相關專業(yè)背景，且入職時間短暫，在單位犯罪中層級較低，工資屬于正常水準，純屬執(zhí)行單位領導指令的當事人，如確實無其他證據證明其具有主觀故意的，辦案機關也可能對其不作為犯罪處理。

沒有犯罪故意，不構成犯罪

比如說如果被告人僅僅是受雇傭履行職責，沒有決定、批準、縱容、指揮非法吸收公眾存款犯罪的資格、職責、行為，不是直接負責的主管人員，因此沒有參與非法吸收公眾存款的主觀故意，其所獲取的報酬也僅僅是工作職責內的固定工資，并不包含非法吸收公眾存款的提成，因此被告人不構成非法吸收公眾存款罪。

比如在最近被媒體報道的23萬老人被騙百億的邦家公司被判集資詐騙案中，被告人孫某雖身為廣東邦家公司財務人員，但其經手收取客戶錢款、發(fā)放單位撥付予客戶的顧問費、還本付息等行為，均是履行單位指派的職責。公訴機關提供的證據，不能證明孫某有非法吸收公眾存款的主觀故意，及直接決定并參與實施犯罪行為，故所指控的罪名不能成立。

單位犯罪，只處罰“直接負責的主管人員”或者“其他直接責任人員”

在非法集資案件中，有部分案件會被定性為單位犯罪，即犯罪活動經單位決策實施，單位的員工主要按照單位的決策實施具體犯罪活動，違法所得歸單位所有，經單位決策使用，收益亦歸單位所有。但是要注意一點，單位設立后專門從事違法犯罪活動的，應當以自然人犯罪追究刑事責任。

如果是以單位犯罪追究刑事責任，一般只會處罰“直接負責的主管人員”或者“其他直接責任人員”，一般的普通員工受到刑事追訴的可能性就不太大。而這里的直接主管人員就是集資平臺的實際控制人，法人、主要股東等等，其他直接責任人員一般是指主管資金籌集、資金使用的總監(jiān)或部長等等。

作者：廣強非法集資犯罪辯護與研究中心秘書長曾杰，嚴禁抄襲和轉載，歡迎留言、私信和指教

這是理所當然的事。既然認定你們的業(yè)務是非法集資，就等于認定你們所有的業(yè)務行為，不再叫業(yè)務，而叫：作案。你們的團隊，不再叫團隊，而叫：團伙。你們的老板，不再叫老板或總經理，而叫：犯罪團伙頭目。你們已經不再叫做員工，而叫犯罪團伙成員。老板是主犯，你們是從犯。你說要不要擔責，答案不言而喻。

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一般來說，集資詐騙公司里的業(yè)務員不構成犯罪。根據全國法院審理金融犯罪案件工作會座談紀要，單位犯罪直接負責的主管人員和其他直接責任人員要承擔刑事責任，直接負責的主管人員，是在單位實施的犯罪中起決定、批準、授意、縱容、指揮等作用的人員，一般是單位的主管負責人，包括法定代表人。其他直接責任人員，是在單位犯罪中具體實施犯罪并起較大作用的人員，既可以是單位的經營管理人員，也可以是單位的職工，包括聘任、雇傭的人員。應當注意的是，在單位犯罪中，對于受單位領導指派或奉命而參與實施了一定犯罪行為的人員，一般不宜作為直接責任人員追究刑事責任。所以，一個普通的業(yè)務員一般不會追究刑事責任，你也可以這樣想，一個公司普通職工他也不知道公司是犯罪的，他去拉投資也是他的本職工作，除非他是高層領導，或者對犯罪起了很大作用，這個在單位被判罪時司法機關會偵查的，如果他沒被定為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員，那應該不會承擔刑事責任。

大部分員工也會被判刑的

因為刑事犯罪分為主犯、從犯、脅從犯等，其中，從犯是指為犯罪提供了物理的、心理的影響力，對犯罪起到了幫助作用。

具體到P2P公司被認定為非法集資案中，公司的主要負責人必然構成非法吸收公眾存款罪的主犯，那么為非法集資拉業(yè)務的業(yè)務員、為非法集資提供保障的內勤人員等，自然是對犯罪起到了作用，可以認定為從犯。

但是，有些員工因為入職時間短、或從事的工作與非法集資基本無關的，會不定罪處罰。

以上是律師為大家講解的關于”老板集資詐騙員工有什么罪“的內容，希望可以幫助到各位小伙伴。